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a) Unter welchen Voraussetzungen werden Erziehungsgutschriften bezahlt?
b) Wie lange erhalten Eltern mit 2 Kindern mit 2 Jahren Altersunterschied Erziehungsgutschriften? |
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a) Wieviele Beitragsjahre sind für eine volle AHV-Rente nötig?
b) Um wieviel wird die AHV-Rente gekürzt, wenn Beitragsjahre fehlen? |
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Wie werden die AHV-Beiträge von Nichterwerbstätigen berechnet?
Min?
Max? |
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Wie hoch ist
a) der BVG versicherte Lohn?
b) der Koordinationsabzug?
c) der Mindestlohn für den PK-Eintritt? |
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| Welchem Gesetz unterliegt der überobligatorische Teil in der Pensionskasse? |
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| Tätigt man einen PK-Einkauf besser im oblig. oder überoblig. Teil? |
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| Was muss beachtet werden, wenn bei Pensionierung das Kapial bezogen wird und noch Einkäufe getätigt werden vorher? |
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| Innerhalb welcher Länder ist eine Barauszahlung bei Verlassen der CH nicht mehr möglich? |
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| Unter welchen Voraussetzungen hat ein ex-Ehegatte (oder ex eingetragener Partner) Anrecht auf eine Witwenrente? |
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Wie hoch sind:
a) Minimalrente AHV?
b) Maximalrente AHV?
c) max. Ehepaarrente AHV? |
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BVG-Grenzbeträge
a) Mindestjahreslohn?
b) Minimaler versicherter Lohn?
c) Koordinationsabzug?
d) Obere Limite des Jahreslohns?
e) Maximaler versicherter Lohn? |
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| Wann hat man bei der AHV Anspruch auf eine Kinder- oder Waisenrente? |
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Wie hoch sind AHV-Altersrenten in % der Einzelrente?
a) Ehepaar?
b) Witwen-/Witwerrente?
c) Pensionierten-Kinderrente?
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Wie hoch sind die BVG-Renten im Todesfall für:
a) Witwen/Witwer
b) Waisen
c) Voraussetzungen? |
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Wie hoch sind die BVG-Renten im Todesfall für:
a) Witwen/Witwer
b) Waisen
c) Voraussetzungen? |
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| Wie sehen die Leistungen des UVG bei dauernder Erwerbsunfähgikeit aus? |
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| Nenne drei Gründe, die für den Abschluss einer Versicherung sprechen! |
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| Wann wurde die 1. Säule gegründet und wie heisst das entsprechende Verfahren? |
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| Wie hoch ist die Einkommenssteuer auf Leibrentenversicherungen? |
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Ekläre folgende Begriffe im Zusammenhang mit der Gesundheitsprüfung:
a) Status
b) Anamnese
c) Heredität |
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| Zeichne den Ablauf vom Antragseingang bis zur Erstellung der Police! |
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Welche Steuer fällt bei 3a-Kapitalauszahlungen im Erlebensfall an?
wichtig |
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Welche Steuer fällt im Todesfall bei einer 3a-Versicherung an?
wichtig |
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Welche Steuer fällt bei einer reinen Todesfallversicherung 3b im Todesfall an?
wichtig |
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Welche Steuer fällt bei einer gemischten 3a-Versicherung im Todesfall an?
wichtig |
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Welche Steuer fällt bei einer gemischten 3b-Versicherung im Todesfall an?
wichtig |
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Überschüsse
a) Kann mal einmal ausgewiesene Ü. verlieren?
b) Werden Ü. im Erlebens- und Todesfall ausbezahlt? |
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Erkläre folgende Begriffe:
a) Invalidität
b) Berufsunfähigkeit
c) Arbeitsunfähigkeit
d) Erwerbsunfähigkeit
wichtig |
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Bei welcher ...unfähigkeit zahlt die Versicherung eine EU-Rente?
a) Berufsunfähigkeit
b) Arbeitsunfähigkeit
c) Erwerbsunfähigkeit |
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| Wie werden Leibrenten-Versicherungen ausbezahlt, vor- oder nachschüssig? |
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| Erfolgt beim Abschluss einer Leibrenten-Versicherung eine Gesundheitsprüfung? |
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| Normalerweise schliesst man eine Leibrenten-Versicherung mit Rückgewähr ab? Wann empfiehlt sich eine ohne Rückgewähr? |
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| Sind Todesfall- und Erlebensfallsumme bei einer Fondspolice garantiert? |
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| Welches ist die oberste gesetzliche Instanz, in welcher unsere Vorsorge verankert ist? |
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Nenne die 5 an einem Versicherungsvertrag beteiligten Personen!
wichtig |
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Wie werden folgende Renten besteuert?
a) Säule 3a
b) 2. Säule
c) 3b-Leibrente
d) EU-Rente 3b |
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| Was muss man wissen, um im Zusammenhang mit der Geburt eines Kindes eine Versicherungslösung anzubieten? |
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| Welche Hauptleistungen soll ein geeignetes Versicherungsprodukt für ein Neugeborenes beinhalten? |
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| Welche Besonderheiten sind bei den Risikoleistungen für Kinder zu beachten? |
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| Empfehlt man für Kinder eine Versicherungslösung mit Einmalprämie oder periodischen Prämien? |
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a) Welches Risiko steht für einen Studenten im Vordergrund?
b) Welche Lösungen würden Sie einem Studenten empfehlen? |
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a) Nennen Sie finanzielle Konsequenzen der Familiengründung!
b) Welcher Vorsorgebedarf ist neu entstanden? |
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Zwei Informatiker gründen eine Kollektivgesellschaft und bringen je ein Startkapital von CHF 250 000 in die Firma.
a) Welche Versicherung schlagen Sie vor?
b) Worüber müssen sich die Gesellschafter Gedanken machen (Versicherungskonzept / Gesellschaftsvertrag)? |
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| Sind Rückkäufe von gewöhnlichen 3b-Kapitalversicherungen gegen laufende Prämien einkommenssteuerpflichtig oder -frei? |
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| Wem entsprechen die Abschlusskosten einer Versicherung mehrheitlich? |
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| Weshalb ist der Rückkaufswert am Anfang der Laufzeit einer Police sehr gering? |
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| Weshalb gibt es Überschüsse und weshalb sind diese nicht garantiert? |
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| Welche Form von Überschüssen werden normalerweise bei einer gemischten Lebensversicherung verwendet (Art)? |
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| Wie werden a) Renten- und b) Kapitalleistungen aus der Säule 3a besteuert? |
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| Die Pflicht zur Identifikation der Vertragsparteien besteht auch bei Abschluss einer Lebensversicherung. Welche Arten von Lebensversicherungen sind hiervon ausgeschlossen? |
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| Ihr Kunde wird bei der Antragsprüfung als sog. erhöhtes Risiko eingestuft. Trotzdem sehen Sie den Versicherungsbedarf und versuchen, mittels Gegenvorschlag den erwünschten Abschluss herbeizuführen. Nennen Sie 4 Möglichkeiten der Gesellschaft! |
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| Müller hat zu Gunsten seiner Frau eine reine Risikoversicherung 3b abgeschlossen. Mit welcher oder welchen Steuern wäre seine Frau im Fall seines Todes in den meisten Kantonen konfrontiert? |
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| Müller hat zu Gunsten seiner Freundin eine reine Risikoversicherung 3b abgeschlossen. Mit welcher oder welchen Steuern wäre seine Frau im Fall seines Todes in den meisten Kantonen konfrontiert? |
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| Keller ist kürzlich arbeitslos geworden und fragt Sie, ob er seine 3a-Beiträge weiter bezahlen darf? |
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| Muss eine bereits laufende Leibrentenversicherung der Säule 3b als Vermögen deklariert werden? |
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| Was entspricht normalerweise dem Rückkaufswert bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung? |
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| Gibt es Leibrenten, bei denen keine Stempelsteuer erhoben wird? |
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| Welche Gründe sprechen für einen Leibrenten-Abschluss zum heutigen Zeitpunkt oder in Zukunft? |
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